Polityka AML

1. Cel polityki

Celem niniejszej polityki jest zapobieganie wykorzystywaniu Lemon Casino do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz obchodzenia sankcji międzynarodowych. Polityka określa środki, jakie stosujemy wobec graczy i ich transakcji, oraz obowiązki, które z tego tytułu spoczywają na posiadaczu konta.

Zasady te obowiązują wszystkich graczy i wszystkie transakcje realizowane w serwisie. Ich nieprzestrzeganie może skutkować zawieszeniem lub zamknięciem konta oraz zgłoszeniem sprawy właściwym organom.

2. Ramy prawne

Operatorem serwisu jest Orange Entertainment B.V. (nr rejestracyjny 158249), działająca na podstawie licencji nr OGL/2024/1111/0488 wydanej i nadzorowanej przez Curaçao Gaming Authority (CGA). Nasze procedury opieramy na wymogach licencyjnych regulatora, na rekomendacjach Financial Action Task Force (FATF) oraz na standardach wynikających z dyrektyw Unii Europejskiej w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Graczy z Polski informujemy, że krajowe przepisy w tym zakresie reguluje ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a nadzór nad rynkiem gier hazardowych sprawuje Ministerstwo Finansów.

3. Środki należytej staranności wobec klienta

Przed umożliwieniem pierwszej wypłaty, a w uzasadnionych przypadkach wcześniej, stosujemy standardowe środki należytej staranności:

• ustalenie i potwierdzenie tożsamości gracza na podstawie urzędowego dokumentu tożsamości;
• potwierdzenie adresu zamieszkania na podstawie dokumentu nie starszego niż 3 miesiące;
• potwierdzenie, że gracz jest właścicielem wykorzystywanej metody płatności;
• sprawdzenie gracza na listach sankcyjnych oraz na listach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP);
• ustalenie, czy gracz działa we własnym imieniu i na własny rachunek.

Szczegółowy przebieg tego procesu opisaliśmy na stronie weryfikacji konta (KYC). Odmowa przedstawienia wymaganych dokumentów uniemożliwia realizację wypłaty.

4. Wzmożone środki bezpieczeństwa

Wzmożone środki stosujemy wobec graczy i transakcji o podwyższonym ryzyku. Dotyczy to w szczególności wysokich lub nietypowych wpłat i wypłat, operacji w kryptowalutach, graczy zidentyfikowanych jako PEP, osób powiązanych z jurysdykcjami wysokiego ryzyka oraz sytuacji, w których zachowanie gracza odbiega od dotychczasowego wzorca.

W takich przypadkach możemy poprosić o dokumenty potwierdzające źródło pochodzenia środków lub majątku – zaświadczenie o zarobkach, wyciąg bankowy, umowę, dokumenty dotyczące sprzedaży składnika majątku lub rozliczenie podatkowe – a także o nagranie krótkiego materiału weryfikacyjnego. Do czasu wyjaśnienia sprawy konto może zostać czasowo zawieszone.

5. Monitorowanie transakcji

Wszystkie wpłaty, wypłaty i zachowania w grze podlegają bieżącemu monitorowaniu z wykorzystaniem systemów automatycznych oraz analizy prowadzonej przez wyznaczonych pracowników. Szczególną uwagę zwracamy na:

• wpłaty niepowiązane z faktyczną grą, po których szybko następuje wniosek o wypłatę;
• dzielenie większych kwot na serie mniejszych wpłat w celu ominięcia progów kontrolnych;
• częste zmiany metod płatności lub korzystanie z instrumentów należących do osób trzecich;
• gry o minimalnym ryzyku lub obstawianie przeciwstawnych wyników w celu wygenerowania obrotu;
• logowania z wielu lokalizacji lub urządzeń w krótkim odstępie czasu;
• powiązania między kontami wskazujące na skoordynowane działanie wielu osób.

6. Zasady dotyczące płatności

• Wpłat można dokonywać wyłącznie z instrumentów płatniczych należących do posiadacza konta gracza. Płatności od osób trzecich są niedozwolone i podlegają zwrotowi.
• Wypłata realizowana jest co do zasady tą samą metodą, której użyto do wpłaty, lub na zweryfikowane konto bankowe należące do posiadacza konta.
• Konto gracza nie może służyć jako rachunek do przelewów, instrument płatniczy ani narzędzie wymiany walut. Każdą wpłatę należy obrócić co najmniej jednokrotnie przed zleceniem wypłaty.
• Transfery środków pomiędzy kontami graczy są niedozwolone.
• Przy płatnościach w kryptowalutach weryfikujemy adresy portfeli pod kątem powiązań z działalnością przestępczą. Transakcje z adresów objętych ryzykiem są blokowane.
• Obowiązują limity: wpłaty od 20 zł przez BLIK, wypłaty od 100 zł przelewem bankowym i od 150 zł w kryptowalutach, przy dziennym limicie wypłat 20 000 zł.

7. Zgłaszanie podejrzanych działań

Wyznaczony specjalista do spraw zgodności (AML Compliance Officer) analizuje zgłoszenia wewnętrzne i podejmuje decyzję o dalszych krokach. Jeżeli zachodzi uzasadnione podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, przekazujemy zawiadomienie właściwej jednostce analityki finansowej oraz organowi nadzoru, zgodnie z obowiązującymi przepisami.

Ze względu na przepisy prawa gracz nie jest informowany o fakcie dokonania takiego zgłoszenia ani o jego treści. Zakaz ujawniania informacji ma charakter bezwzględny i obowiązuje wszystkich pracowników.

8. Środki stosowane w razie naruszeń

W przypadku stwierdzenia naruszenia niniejszej polityki możemy – w zakresie odpowiednim do stopnia ryzyka – wstrzymać wypłatę do czasu zakończenia postępowania wyjaśniającego, zawiesić lub zamknąć konto, unieważnić zakłady, anulować bonusy i wygrane z nich pochodzące, zwrócić saldo własne na zweryfikowaną metodę płatności oraz przekazać sprawę właściwym organom.

Zamknięcie konta z przyczyn wynikających z niniejszej polityki nie zwalnia kasyna z obowiązku przechowywania danych przez okres wymagany przepisami prawa.

9. Przechowywanie danych

Dokumenty weryfikacyjne, historię transakcji, zapisy sesji gry oraz korespondencję z graczem przechowujemy przez okres wymagany przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz warunkami licencji, liczony od zakończenia relacji z klientem. Dane przetwarzamy zgodnie z rozporządzeniem (UE) 2016/679 (RODO), a dostęp do nich mają wyłącznie upoważnieni pracownicy.

Prawo do usunięcia danych nie obejmuje informacji, których przechowywanie jest wymagane przepisami prawa. Po upływie ustawowego okresu dane są trwale usuwane.

10. Szkolenia i odpowiedzialność

Pracownicy mający kontakt z graczami oraz z obsługą płatności przechodzą obowiązkowe, cyklicznie powtarzane szkolenia z zakresu rozpoznawania podejrzanych działań, obsługi zgłoszeń wewnętrznych oraz ochrony danych. Za wdrożenie i nadzór nad polityką odpowiada specjalista do spraw zgodności, który podlega bezpośrednio kierownictwu operatora i raportuje do organu nadzoru.

11. Aktualizacja polityki

Niniejszą politykę poddajemy regularnemu przeglądowi, co najmniej raz w roku, a także każdorazowo po zmianie przepisów, wymogów licencyjnych lub po istotnej zmianie profilu ryzyka. Aktualna wersja jest zawsze dostępna na tej stronie, a data ostatniej aktualizacji widnieje pod treścią dokumentu.

12. Kontakt

Pytania dotyczące niniejszej polityki oraz wnioski w sprawach zgodności kieruj na adres support@lemon.casino lub skorzystaj z czatu na żywo. Zobacz też Regulamin, zasady weryfikacji konta (KYC) oraz stronę odpowiedzialnej gry.